Política KYC y AML (Verificación y Seguridad)

En 1win Nicaragua nos preocupamos por la seguridad de sus fondos y trabajamos en estricta conformidad con las normas internacionales de lucha contra el fraude financiero. Estas normas nos ayudan a proteger su cuenta contra el hackeo y a garantizar que las ganancias las reciba su legítimo propietario.

Disposiciones Generales

La empresa aplica una política de tolerancia cero con cualquier actividad relacionada con el lavado de dinero. Todos los empleados de la empresa están capacitados para detectar transacciones sospechosas, y los sistemas de monitoreo automatizados funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

¿Qué es KYC (Conoce a tu cliente)?

KYC es un procedimiento de verificación de identidad. Necesitamos asegurarnos de que tú eres tú. El procedimiento es obligatorio para todos los usuarios que soliciten retirar fondos o realicen depósitos importantes.

Documentos necesarios:

• Documento de identidad: pasaporte válido, Cédula de Identidad (para ciudadanos de Nicaragua) o permiso de residencia.
• Confirmación de domicilio: factura de servicios públicos (agua, luz) o extracto bancario emitido hace menos de 3 meses.
• Comprobante de pago: Fotografía de la tarjeta bancaria (con los dígitos centrales ocultos) o captura de pantalla del área personal del sistema de pago electrónico.

Supervisión de Transacciones (AML)

Analizamos cada patrón financiero en busca de actividades sospechosas:

• Fragmentación de operaciones: Serie de pequeños depósitos que imitan el juego habitual.
• Ausencia de actividad de juego: intento de retirar fondos inmediatamente después del depósito sin realizar apuestas.
• Personas políticamente expuestas (PEP): verificación reforzada para personas que ocupan cargos públicos en Nicaragua.

Denegación de Servicio

1win se reserva el derecho de congelar la cuenta y retener los fondos si:

1. Los documentos proporcionados son falsos o no son válidos.
2. El usuario intenta utilizar la cuenta como nodo de tránsito.
3. Los datos del usuario coinciden con las listas de sanciones o las listas de personas involucradas en actividades terroristas.